Nociones Básicas sobre Inversiones

Rebalancee sus Inversiones una vez al Año

Una vez que hayas decidido invertir en una serie de opciones que coincidan con sus objetivos financieros, límites de tiempo y tolerancia al riesgo, la próxima pregunta será cómo mantenerlo.

Muchos profesionales financieros recomiendan que usted evalúe sus inversiones una vez al año para asegurarse que su colocación de activos concuerde con sus aspiraciones y posición financiera actual. Nosotros estamos de acuerdo con este punto de vista, sin embargo, esperamos que al inicio de la creación del portafolio se hayan tomado las decisiones iniciales para los próximos cinco años, especialmente cuando se trata de un programa de acumulación de capital. Una vez que la plataforma inicial se ha logrado en su totalidad, o que por lo menos algunos de los objetivos se han cumplido, puedes evaluar si se han afectado algunos de los tres factores mencionados arriba (objetivos financieros, límites de tiempo y tolerancia al riesgo) y cambiar su colocación. Una vez que los objetivos iniciales sean logrados, entonces se recomienda comenzar la evaluación anual.

Si un tipo de inversión ha logrado muchas mayores ganancias que otros en su portafolio, el porcentaje de activos en cada inversión puede haber cambiado. En ese caso, puede ser que quieras mover una cantidad de dinero de un tipo de inversión a otros, o volver a su colocación inicial. Igualmente a medida que uno llegue a la segunda mitad del período de inversión, se deben considerar seriamente vehículos más conservadores y oportunidades para resguardar valores obtenidos.